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银行科创板理财产品来了 你买不买

来源:网络 作者:上海新闻网 人气: 发布时间:2019-06-28
摘要:银行科创板理财产品来了 你买不买-理财频道-和讯网

商报讯(记者潘建萍)“科创板第一股昨天正式开打,除了270万股民有资格直接参与科创板打新,我们大多数人都被拒之门外。有没有门槛较低,又能以相对安全的方式参与科创板打新,分享上市企业红利的理财产品呢?”昨天,不少投资者发出了这样的感慨。别着急,还真有这样的产品。记者了解到,目前已有多家国有大行和股份制银行推出或准备推出科创板理财产品,认购起点从1万元到100万元不等。

科创板理财产品来了

“科创板风险太大,而且我也达不到门槛,要是有能通过购买银行理财产品参与科创板就好了。”昨天,投资者吴先生发现,真的已经有银行开始推科创板理财产品了。比如,邮储银行前不久推出的两款科创板理财产品“邮银财富·债券163期”和“邮银财富·债券205期”人民币理财产品,底层配置了较大比例的债券资产,同时均配有一定比例的“科创板打新”基金,在保持净值波动相对平稳的前提下让客户享受到科创板市场的红利。

其中,“邮银财富·债券163期”(三个月定开净值型)人民币理财产品业绩比较基准为3.7%,7月16日至18日开放认购。而“邮银财富·债券205期”(三个月定开净值型)人民币理财产品业绩比较基准为3.8%,8月7日至19日开放认购。两款产品高净值客户个人认购起点均为1万元,机构客户认购起点为100万元。客户只要登录邮储银行手机银行,选择“投资理财”中的“理财业务”,在“理财超市”购买“邮银财富·债券”系列净值型理财产品。

此外,招商银行(600036)近期也推出了首只科创板理财产品,主要针对主板、科创板的新股申购,股票多头仓位不超过产品净值的10%,整体呈现“固收+”产品特征。更多的银行也在布局科创板理财产品,主流类型为“固收+”,即底层大部分为债券,适当配置针对科创板的权益投资,并通过衍生金融工具控制回撤幅度。目的是在保持净值波动相对平稳的前提下,通过科创板打新带来的股票上市收益获得超额收益。

银行围绕科创板进行布局

记者了解到,“打新”只是银行理财产品参与科创板的第一步,未来银行理财产品还会积极围绕科创板进行布局,大致可分为二级市场权益投资和一级市场股权投资两大类。具体方向包括科创板企业上市后的权益投资、配资、投贷联动、参与Pre-IPO投资等。

二级市场权益投资主要包括科创板打新和上市后交易。目前,银行理财产品无法直接参与战略配售或网下配售,但可以通过战略配售基金或打新基金间接参与科创板标的的打新。而具体通过战略配售基金参与,或打新基金参与还要考虑到战略配售有12个月的锁定期限制,因此只能适用于封闭式理财产品。不过,在设立理财子公司的情况下,私募理财和公募理财均可以直接参与科创板的交易,只需要满足配置比例和持股比例的限制;在未设立理财子公司的情况下,只有私募理财产品能够直接参与科创板交易,而公募理财仍只能通过其他公募基金间接参与。

业内人士指出,把私募理财产品作为配置科创板的主力,发行封闭式理财产品间接参与科创板的战略配售,而其他公募产品谨慎持有科创板标的,可能会是理财资金参与科创板投资的最合适策略。

此外,各家银行尤其是大行十分重视科创板企业股权投资,并加快布局步伐。如工银理财推出的科创主题私募股权产品,主要选取具有发展潜力的科技创新企业,在企业成长过程中直接投资未上市的股权,后续主要通过科创板上市退出。除了工银理财,多家银行理财子公司都表示将发力私募股权投资领域。

值得注意的是,科创板仍然是新生事物,如何加强风险控制也是考验各家银行的一大难题。目前,科创板理财面临的风险包括;上市企业创新性带来的估值不确定性大,交易环节的制度性创新带来的波动风险,科创板股票退出风险更大等。

责任编辑:上海新闻网
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